Расскажем, как с «Финам» собрать портфель из облигаций с высоким доходом
Инвесторы с небольшим опытом часто не до конца понимают, как можно заработать на облигациях. Кажется, что рассчитать их прибыль со всеми купонами и номиналами сложно и проще инвестировать в акции или вклады. На самом деле это не так.
В статье разберем основные плюсы облигаций и расскажем, почему они считаются менее рискованным вложением в 2025 году. Также объясним, когда стоит их покупать и как вебинар от «Финам» поможет получить высокую прибыль.
1️⃣ Низкий уровень риска
Главный плюс облигаций — устойчивость к колебаниям цен на рынке или низкая волатильность, в отличие от других активов. Например, стоимость акций или фондов может резко стать слишком высокой или слишком низкой. И если в первом случае инвестор в выигрыше, то во втором — терпит убытки.
Из-за таких рисков приходится постоянно следить за рынком, чтобы вовремя продать убыточные активы и купить более прибыльные. Еще можно инвестировать на долгий срок, но если срочно понадобятся деньги, то есть шанс потерять часть процентов и дохода. Облигации же приносят прибыль и в краткосрочной, и в долгосрочной перспективе.
Чтобы не ощущать сильной просадки в портфеле, инвестируйте в облигации разных компаний. Так, если активы у одной компании упадут в цене, то у других — нет. Для большей надежности лучше вкладываться в крупные государственные компании: у них минимальный риск дефолта.
2️⃣ Высокая прозрачность
При покупке облигаций инвестор всегда знает, какой у него будет доход. Он складывается из:
✅ Номинала. Его устанавливает компания при выпуске облигаций, на российском рынке — обычно 1000 рублей.
✅ Рыночной стоимости, по которой вы покупаете облигацию. Она может быть ниже или выше номинала.
✅ Купонов или процентов. Их начисляет компания один или два раза в год, но бывает и чаще в зависимости от условий. Чтобы получать выплаты один или несколько раз в месяц, лучше покупать облигации у нескольких компаний с разным сроком. Еще вы сможете сразу вывести проценты на счет или инвестировать дальше.
В конце срока вам вернется номинал 1000 рублей. Если купили облигацию дешевле, например за 900 рублей, то при продаже плюсом вы получите разницу — 100 рублей. При этом продать облигацию можно раньше срока и не потерять проценты — будущий владелец облигаций обязательно выплатит недополученный доход по купонам.
3️⃣ Большой выбор
Сегодня на рынке есть много надежных облигаций для любых целей. Так, в 2025 году эксперты «Финам» советуют присмотреться к:
🔥 Долгосрочным облигациям от РЖД на пять лет. Вы сможете получить 12 раз в год купон на 18%, а общая прибыль в конце срока составит 17,8%. За счет двузначности купона волатильность у облигаций минимальна, а потому такие вложения идеальны для инвесторов с небольшим опытом.
🔥 Краткосрочным облигациям от Ростелекома до 11.02.2026. В общем вы заработаете доход в 20,20%, из них 9,20% — по купонам 4 раза за год. Такие облигации — хороший вариант для инвестирования, если нужна хорошая прибыль в ближайшее время.
🔥 Облигациям с плавающей ставкой от Россельхозбанка сроком на один год. Вы будете получать ежемесячные выплаты по ставке RUONIA + 1,5%, а после погашения ожидается итоговая прибыль в 21,8%. Особенность таких облигаций: при росте ключевой ставки доход будет выше, но при падении, наоборот, ниже. Вот почему при таком инвестировании рисков больше.
🔥 Облигациям с высокой доходностью от IT-компании «Селектел» сроком на один год. При продаже общий доход составит 21,91%, а в течение года вы дважды получите выплаты по 13,3%. Эти облигации подойдут, если интересует высокий доход и проценты по купонам.
4️⃣ Выгода от снижения ставки
Когда Центральный банк повышает ключевую ставку, то процент, например, по вкладам, тоже растет, а по купонам — нет. Поэтому многие инвесторы начинают продавать облигации, и в результате их рыночная стоимость падает, а доходность растет. Происходит это из-за увеличения разницы между номиналом и ценой при покупке — чем выше разница, тем больше доход.
Сегодня на рынке уже снижаются проценты по вкладам, и многие эксперты прогнозируют падение ключевой ставки до конца 2025 года. Когда это произойдет, облигации станут привлекательнее и их рыночная цена вырастет, а доходность упадет. Вот почему сейчас вы можете заработать на облигациях и зафиксировать высокую прибыль на несколько лет.
Если остались вопросы по облигациям, то узнать больше можно из вебинара «Как извлечь выгоду из облигаций на фоне скорого снижения ставок» от «Финам». Чтобы это сделать, зарегистрируйтесь на сайте «Финам» и получите навсегда бесплатный доступ к записи вебинара. Вы сможете посмотреть его в удобное время, поставить на паузу и вернуться в любой момент.
За час аналитик по долговому рынку Никита Бороданов, преподаватель учебного центра «Финама» Юлия Афанасьева и менеджер по сопровождению первичных облигаций Иван Прусов расскажут:
🔥 Какие облигации лучше покупать, если проценты по вкладам начали падать.
🔥 Как правильно собрать портфель из облигаций и зафиксировать высокую прибыль на несколько лет.
🔥 Как продавать и докупать облигации в портфель, чтобы риски были ниже, а доходы выше.
Листайте ниже, чтобы перейти на сайт «Финам» и узнать больше об облигациях из вебинара.