Советы опытным инвесторам от «Финама» по защите и росту вложений в 2025 году ⬇️
Мир меняется быстрее, чем люди успевают адаптироваться. Возвращение Дональда Трампа к власти в США и ужесточение денежно-кредитной политики в России создают новую реальность для инвесторов. Стратегии, которые работали еще пару лет назад, сегодня могут не принести результат или даже привести к убыткам.
Эксперты «Финама» проанализировали текущую ситуацию и поделились практическими советами для опытных инвесторов. Узнайте из статьи, что поможет защитить вложения и найти точки роста в турбулентные времена.
1. Диверсифицировать свой портфель
Когда рынки штормит, держать все деньги в одном классе активов — не самая лучшая идея, даже если портфель состоит из акций проверенных компаний. В кризис диверсификация остается основным инструментом, который поможет снизить риски и сохранить накопленное. Изменить состав портфеля можно несколькими способами:
✅ Перевести часть вложений из акций в облигации. Выбирайте ОФЗ или корпоративные бонды крупных компаний с хорошим кредитным рейтингом. На фоне высоких банковских ставок они приносят доход выше инфляции. Облигации менее волатильны, чем акции, и помогут снизить общий риск.
✅ Добавить валютные инструменты. Доллары, юани или евро помогут частично компенсировать убытки от просадок на российском рынке. Покупайте валюту напрямую или инвестируйте в еврооблигации.
✅ Вложить часть средств в золото. Драгоценные металлы традиционно считаются убежищем в кризис. Можно вложиться в физическое золото, ETF или акции золотодобывающих компаний. По прогнозам аналитиков «Финама», драгоценный металл еще вырастет в цене за этот год.
✅ Включить иностранные ETF или агрегационные фонды. Такие активы — это гибкое вложение на случай обострения геополитической ситуации. Вы будете меньше зависеть от ситуации в одной конкретной стране.
2. Использовать инструменты хеджирования
Если рынок лихорадит, то можно использовать стратегию хеджирования. По сути, это заключение страхующей сделки. Такая финансовая стратегия защитит от возможных убытков при изменении цен. Используйте хеджирование точечно, чтобы дополнительно прикрыть свой портфель.
☑️ Обратные ETF. Они будут расти, когда рынок падает. Например, если фондовый индекс S&P 500 снизится на 1%, обратный ETF, который отслеживает этот показатель, увеличится примерно на столько же. Такие инструменты просты в использовании и помогут сбалансировать портфель.
☑️ Опционы. Эти контракты дадут право приобрести или продать ценные бумаги по заранее оговоренной цене. Например, покупка пут-опционов — популярный способ защиты портфеля. При падении рынка их стоимость растет и компенсирует убытки по акциям.
☑️ Фьючерсы. Они позволят зафиксировать цену актива на определенную дату в будущем. Если вы ожидаете снижение стоимости акции, то можно продать фьючерс на этот актив. Прибыль от сделки компенсирует убыток. Особенно удобны фьючерсы на индексы — одной сделкой получится хеджировать целый портфель акций.
3. Сократить долю спекулятивных активов
В периоды неопределенности желательно пересмотреть структуру своих активов и оценить долю высокорисковых. Например, стоит сократить позиции в криптовалюте и акциях с высокой волатильностью. Вместо них сосредоточьтесь на более предсказуемых ценных бумагах.
Кроме привычных ОФЗ и еврооблигаций, можно присмотреться к «голубым фишкам»: добавьте в портфель акции крупных компаний с устойчивой дивидендной историей. Например, в секторах энергетики или телекоммуникаций, где волатильность ниже.
4. Продолжать следить за рынком и его изменениями
В 2025 году стратегия «купил и забыл» не работает. Нужно оставаться в курсе происходящего и вовремя отслеживать ситуацию на финансовом рынке.
Чтобы не упустить важную информацию, читайте специализированные отчеты и исследования экспертов, которым можно доверять. Например, аналитики компании «Финам» подготовили бесплатную инвестиционную стратегию на 2025 год, из нее вы узнаете:
- про детализированные прогнозы по развитию мировых экономик;
- динамику фондовых индексов;
- прогнозы по отраслям;
- инвестиционные идеи от профессионалов.
На сайте «Финама» также можно посмотреть запись семинара с экспертами компании. В видео есть удобный тайм-кодинг — смотрите ролик полностью или переходите на интересующий раздел.
«Финам» работает на финансовом рынке уже 30 лет. У компании высокий рейтинг надежности АА. Это значит, что можно быть спокойным за свои вложения — «Финам» выполнит взятые на себя обязательства перед инвесторами.
Листайте дальше, чтобы перейти на сайт компании «Финам» и подать заявку на инвестиционную стратегию на 2025 год.