Составить инвестиционный портфель — задача со звездочкой. Сначала надо выбрать, что в него положить: акции, облигации, фонды или фьючерсы. Потом решить, какие именно ценные бумаги покупать. Допустим, вы решили вложиться в акции, но ведь их на «Мосбирже» 205 штук. Какие именно выбрать — непонятно.
Для того, чтобы вы могли составить портфель инвестиций, эксперты «Финама» делятся стратегией на 2025 год. В конце статьи — доступ к бесплатным аналитическим материалам и инвестиционным идеям от команды брокера с 30-летним опытом.
Что происходит в экономике
Ситуация неоднозначная. С одной стороны, россияне стали больше зарабатывать. По данным Росстата, за 2024-й год средняя зарплата выросла на 9,1 %. Экономика России также выросла на 4 %. Но с другой стороны, инфляция по-прежнему высокая. ЦБ, в свою очередь, на этом фоне оставил ключевую ставку на уровне 21 %.
В такой ситуации эксперты «Финама» рекомендуют инвесторам обратить особое внимание на два финансовых инструмента:
- Облигации — например, флоатеры. Размер дохода у таких бумаг привязан к ключевой ставке: чем она выше, тем больше ваша прибыль. Также подойдут облигации с ежемесячными выплатами или в юанях.
- Акции. Например, инвестировать в надежные российские компании, которые выигрывают от текущей ситуации.
Подобрали для вас 5 облигаций и 7 акций для инвестирования в 2025 году.
Какие облигации советуют аналитики
Для ежемесячного заработка рассмотрите 001Р-02. Это облигации от АЛРОСА — крупной алмазодобывающей компании. Помимо 001Р-02, ежемесячные выплаты есть у iСелктл1Р5. Это облигации от Selectel — технологической компании.
Если хочется дохода в юанях, аналитики «Финама» советуют Акрон Б1Р4. Их выпустил «Акрон» — один из крупнейших производителей удобрений в России. Главный плюс: выплаты по ним идут в рублях по курсу Центробанка, что страхует от валютных изменений.
Также можно присмотреться к американским фондам на долларовые облигации. Например, iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF — один из самых крупных фондов, который инвестирует в долгосрочные и надежные долларовые облигации. Кроме того, есть The Invesco Variable Rate Investment Grade ETF — фонд, который инвестирует в американские флоатеры.
Какие акции рекомендуют аналитики
Эксперты «Финама» выделили 7 российских акций, которые выигрывают от текущей ситуации в экономике. Все они входят в «Индекс Мосбиржи», куда попадают только самые надежные и крупные компании.
- «Сбер». У одного из крупнейших банков страны высококачественные активы, значительный кредитный портфель и низкие расходы. Аналитики ожидают, что «Сбер» покажет рекордную чистую прибыль в 2025 году, что обеспечит возможность выплатить хорошие дивиденды.
- «Мосбиржа». Компания растет благодаря высокой ставке, и этот тренд сохранится в ближайшие кварталы. Долгосрочным инвесторам «Мосбиржа» может быть интересна на фоне восстановления экономики, а также благодаря увеличению торговли новыми инструментами и IPO российских компаний.
- «Хэдхантер». В 2024 году акции интернет-рекрутинга стали одними из самых привлекательных на рынке. У компании нет долгов и конкурентов, к тому же ей на руку дефицит кадров. Благодаря этому «Хэдхантер» может наращивать прибыль и платить дивиденды.
- «Интер РАО». Потребление электричества в России растет, как и его стоимость. На этом фоне доходы «Интер РАО» увеличатся. Кроме того, у компании денег в запасе больше, чем ее стоимость на бирже. Все это поддержит чистую прибыль и позволит увеличить дивидендные выплаты акционерам к 2025 году.
- «ЛУКОЙЛ». Одна из крупнейших нефтяных компаний в России успешно адаптировалась к санкциям благодаря низкому уровню долгов и сильной финансовой позиции. Слабый рубль может увеличить прибыль в 2025 году. Также «ЛУКОЙЛ» регулярно выплачивает дивиденды.
- «Мать и дитя». Это частная медицинская компания. У «Мать и дитя» нет долгов, а финансовые показатели уверенно растут. Все это на фоне высокой инфляции и сложной демографической обстановки.
- «Совкомфлот». У крупнейшей судоходной компании низкая долговая нагрузка, и риск новых санкций уже учтен в акциях. Развитие «Северного морского пути», «Арктик СПГ-2», возможный рост доллара и пополнение флота делают акции «Совкомфлота» привлекательными для инвесторов.
Пример готового портфеля
По мнению экспертов «Финама», в 2025 году основную ставку можно сделать на флоатеры. От валютного риска ваш портфель подстрахуют юаневые облигации, также можно дать государству в долг через покупку ОФЗ.
Допустим, вы хотите инвестировать 300 тыс. ₽. Из них 150 тыс. ₽ можно вложить во флоатеры, 75 тыс. ₽ — в ОФЗ и юаневые облигации. Оставшиеся 75 тыс. ₽, например, распределить по акциям перечисленных российских компаний.
Получите бесплатную стратегию от экспертов и действуйте!
Эксперты «Финама» подготовили детализированную инвестиционную стратегию с обзором актуального состояния мирового рынка. Если вы хотите детальнее разобраться в происходящем в экономике и сбалансировать свой инвестиционный портфель, переходите по ссылке и изучайте материал.
Бонусом вы получите доступ к бесплатной аналитике, прогнозам и актуальным инвестиционным идеям от команды «Финама», а также записи семинара «Что ждет рынки в 2025 году?».
Переходите по ссылке и разрабатывайте свою стратегию с рекомендациями сильных экспертов!