Новая концепция Банка России по совершенствованию защиты розничных инвесторов частично вступила в силу. В частности, доля иностранных ценных бумаг в портфелях неквалифицированных инвесторов с 5 декабря не сможет превышать 5%, а с 1 января без статуса «квала» купить потенциально рискованные активы, которые, по мнению регулятора, могут попасть под блокирующие санкции, и вовсе будет нельзя. А ведь именно иностранные ценные бумаги в последние годы были одним из главных драйверов роста интереса к фондовому рынку. Впрочем, есть и хорошие новости: пока получить статус «квала» и торговать без ограничений можно по старым правилам.
Как получить статус «квала»
Изначально в своей новой концепции Банк России планировал изменить правила получения статуса «квала». Обсуждалась необходимость увеличения имущественного ценза инвесторов с 6 млн рублей до 30 млн рублей. Кроме того, при оформлении статуса хотели перестать учитывать наличие высшего экономического образования. Однако пока эти ужесточения решили отложить. И сейчас, чтобы стать квалифицированным инвестором, достаточно выполнить одно из условий:
- Иметь 6 млн рублей, например, на вкладах.
- Владеть акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей.
- Проработать не менее двух лет в компании, у которой есть статус квалифицированного инвестора или от трех лет — в компании, не имеющей такого статуса, но торговавшей ценными бумагами и производными инструментами. Ваша работа должна была быть непосредственно связана с операциями с финансовыми инструментами.
- Совершить за последние четыре квартала не менее одной сделки в месяц и не менее десяти — в квартал. Совокупный оборот по сделкам при этом должен составлять от 6 млн рублей.
- Иметь высшее экономическое образование аккредитованного вуза, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM).
Какие возможности открывает статус «квала»
По словам главы Наблюдательного совета МосБиржи Сергея Швецова, за первые девять месяцев 2022 года количество инвесторов со статусом «квала» выросло на 19% и достигло 398 тыс. По его мнению, это связано не только с «элементами подталкивания», но и с накоплением знаний и притоком средств на счета инвесторов.
Статус «квала» действительно открывает большие возможности для хорошей диверсификации портфеля, хеджирования рисков и получения большего дохода. Так, например, квалифицированные инвесторы могут совершать сделки с иностранными ценными бумагами (еврооблигации, акции, фьючерсы), которые не обращаются в России, депозитарными расписками АДР/ГДР, паями зарубежных инвестфондов, а также вкладываться в хедж-фонды, участвовать в pre-IPO и IPO и подключаться к эксклюзивным стратегиям, доступным только для «квалов».
Листайте дальше, чтобы открыть счет в «Финаме» и оформить статус квалифицированного инвестора ↓
АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000.